專業團隊

財富管理顧問的水平直接影響給予客戶建議及服務的質素，兩者均是我們重視的。大學學位一般是成為景淳國際顧問團隊的基本要求，而不少專業顧問更額外持有多個公認的專業資格。

認可財務策劃師(Certified Financial PlannerCM)

認可財務策劃師(CFPCM)資格認證教育課程教授在財務管理、財務策劃原則、投資、保險、風險管理、退休、稅務策劃及遺產安排上的技巧。課程第二階段重點為實務財務策劃，著重編寫財務策劃報告的技巧。

要成為認可財務策劃師(CFPCM)持證人，必須具備三年全職的「合資格工作經驗」。通常金融服務業的從業員，才可符合上述要求，包括受僱於會計師事務所、銀行、財富管理公司、保險公司、律師事務所及相關法律服務機構、互惠基金公司、證券及經紀行、信託公司及大學等。

認可財務策劃師(CFPCM)資格認證備受業內及公眾歡迎，現已獲公認為財務策劃及財富管理從業員的最高資格標準。確保客戶獲得妥善的服務，保障利益。

更多有關資料可參考香港財務策劃師學會網站﹕www.ifphk.org

特許財經分析師(CFA®)

特許財經分析師(Chartered Financial Analyst®)是金融界一個主要的專業認可。CFA®這名涵在1963年初次頒發，主要目的是希望給投資者及社會各界人士，有一個公開的準則來衡量投資分析員在金融知識及專業操守上的質素。

自1990年開始，頒發CFA®資格及有關的其他事宜由美國的CFA® Institute負責統籌。現時在全球超過130個國家約有116,000人獲得CFA®這認可。在香港數十萬金融界從業員中，約有5,400 名CFA® Charterholders，分佈在包括銀行、會計、證券、投資、基金等行業。

每一位特許財經分析師都必須通過三個不同程度的專業考試，當中涉及會計、數據分析、經濟、資產定價、投資組合管理等科目。另外，還需要有三年或以上有關金融投資的工作經驗，才可正式註冊。

持有CFA®資格並不代表其管理的投資項目必然回報優越，然卻實在地顯示持有人對各投資投術有一定的認識及在金融業中有起碼的經驗。而更重要的是專業操守上的保障。CFA® Institute有完善的操守規章，以及專責執行會章的委員會。事實上，過往CFA® Institute曾多次向違規的會員作出處分甚至取消其資格。在今日金融界從業員良莠不齊的現實中，有嚴格操守規限的特許財經分析師應能給投資者及社會人士較多的信心。

更多有關資料可參考CFA® Institute網站﹕www.cfainstitute.org

金融風險管理師(FRM®)

金融風險管理師(Financial Risk Manager or FRM®)是金融界中獲廣泛承認的專業資格之一，由The Global Association of Risk Professionals (GARP)頒發。現時在全球90多個國家，包括38個行業中，有26,000名從業員持有FRM®資格。

要取得有關資格，考生須成功通過兩個程度的考試，涉及的範疇包括基礎風險管理、數量分析、金融市場及產品、資產定價及風險模型、市場風險量度及管理、信貸風險量度及管理、運作風險量度及管理、投資決策風險管理等等。2010年考試環球報名人數達23,324名。2011年11月的Level 1及 Level 2考試的合格率分別為39%及55%。

在考試合格之外，考生還需要擁有兩年有關金融風險管理的工作經驗，才可正式註冊。換言之，獲頒發認可資格的從業員，無論在專業知識抑或實踐能力上，應有一定的水平。

為保持FRM®資格持有人的持續專業水平，GARP設有持續專業教育(Continuous Professional Education)計劃，FRM®資格持有人可自願參與。若參與人士在兩年內完成40分的認可進修活動(Qualified Learning Activities)，便算達標。

在專業知識及能力以外，從業員的操守可能更為投資者關心。事實上，每一位GARP的會員，即使在正式考獲FRM®資格之前，已須嚴格遵守一系列的從業守則(Code of Conduct)。有關守則是根據金融界中最高的道德標準制定。

更多有關資料可參考GARP網站﹕www.garp.org/frm